Сегодня поговорим о важных аспектах, которые можно было бы отнести к категории мировоззренческих. Для долгосрочных пассивных инвестиций, к коим относятся облигации и дивидендные бумаги ключевой и необходимый фактор успеха – это время, в течение которого они будут применяться.
Это может показаться неправдоподобным, но исходить следует из того, что длительный временной отрезок, на протяжении которого происходит реализация стратегии, значит для конечного результата больше чем качество принимаемых инвестиционных решений. Не удаляясь в физико-философские абстракции, акцентируемся лишь на том, что время это некая объективность, которая происходит вне зависимости действий, которые мы на протяжении этого времени совершаем. Можно, ударившись в безумные спекуляции с плечами и усреднением, потерять всё. Можно грамотно и взвешенно помещать капитал в набор долговых и фондовых активов с высокой долей вероятности заранее предсказуемым финансовым результатом.
В обоих этих случаях время будет проходить своим чередом безотносительно к правильности и эффективности действий инвестора. И данное обстоятельство несёт для инвесторов определённые скрытые угрозы, особенно для молодых и рьяных. Стремление добиться значительных результатов в сжатые сроки посредством принятия непродуманных решений, продиктованных амбициями и эмоциями способно сыграть с инвестором злую шутку.
Пассивное долгосрочное портфельное инвестирование, которое и рекомендуется непрофессионалам, это процесс механический, в чём-то даже нудный. Стремиться нужно к тому, чтобы в формировании стоимости большую роль играло время, а не мнимый аналитический гений принимающего решения инвестора. Человеческие эмоции способны привести к скоропалительным выводам и действиям, которые только снижают качество всего инвестиционного процесса.
В нашем предыдущем материале «Восьмое чудо света» был описан механизм, который, собственно говоря, к успеху и приводит. Что бы ни говорили приверженцы многочисленных новомодных подходов и теорий управления личными финансами, критикующие правило «заплати сначала себе», этот принцип работал, работает и будет работать. Нужно лишь не мешать этой работе, давая результату появиться с течением времени. Именно этим объясняется требование к механистичности инвестиционного процесса и крайне осторожное отношение к так называемым «прорывным» решениям. Среднестатистическому непрофессиональному инвестору следует сконцентрировать усилия на эффективном использовании набора инструментов с разумной доходностью, но использование это должно быть систематическим и регулярным.
Многим начинающим частным инвесторам, вновь приходящим на рынок, не дают покоя лавры великих – таких как Уоррен Баффет или Джордж Сорос. Посмотрим их статистику.
Среднегодовая доходность, показанная фондом Баффета, составляет 21,6%, показатели фонда, под управлением структур Сороса по разным оценкам составляют 22-25%. Лучшие инвесторы мира показывают доходность, грубо говоря, в 2 раза перекрывающую доходность по банковскому депозиту. Великими и успешными их сделало в первую очередь время, а во вторую очередь низкие риски и объёмы, а отнюдь не стремление принимать «высокодоходные» финансовые решения.
Как мы выяснили, время играет ключевую роль. Следовательно, высшим приоритетом для инвестора должно являться его здоровье, от которого напрямую зависит срок активной жизни. Чем он больше, тем более значительные финансовые результаты могут быть достигнуты. Особенно актуальна эта проблематика в тяжелейших условиях государства, в котором мы живём. Пенсионная система в странах третьего мира, по большому счету, существует лишь «для галочки». На относительно высокий уровень финансового обеспечения по возрасту может рассчитывать лишь условная «опора режима» в лице выходящих со службы в отставку чиновников, правоохранителей и военных.
В этой связи, эффективное решение вопросов здоровья и инвестиций является не полезным дополнением к профессиональной карьере, а необходимым условием физического выживания. На нашем ресурсе, время от времени, мы предлагаем конкретные решения, способные помочь выполнить необходимые условия для финансового выживания. Здесь и врачебные советы от специалистов, которым мы доверяем Спасение утопающих — дело рук самих утопающих, и анализ софта по ведению личного бюджета Оптимальный программный инструмент для грамотного управления личными финансами и облигационные и дивидендные идеи. Также нет нужды напоминать, что помимо тщательного контроля за здоровьем и ведения бюджета эффективному частному инвестору необходимо понимать, что никогда и ни при каких обстоятельствах не следует брать деньги в долг. Кредиты любого рода должны стать абсолютным и безоговорочным табу для любого, кто желает прийти в своей жизни к положительному финансовому результату.
Выполнение этих условий и удержание в сознании того факта, что время в инвестировании это главное способно обеспечить прохождение всего инвестиционного цикла от начальных вложений, до получения положительного финансового результата и приумножения капитала.
Автор: Артем Гуртовой
Что думаете?