ФОРЕКС
Сегодня речь пойдёт о таком весьма и весьма нелицеприятном российском явлении, как валютный рынок форекс, пышным цветом расцветший на благодатной ниве финансовой безграмотности наших соотечественников.
Проблема огромного количества новоиспечённых «трейдеров», что они не видят разницы между законным фондовым либо срочным рынком и теми, кто гордо именует себя «форекс-дилерами». На самом деле, разница между инвестированием на Московской бирже и участием в лохотронах (другой эпитет применительно к данному виду отъёма денежных средств у населения подобрать сложно) типа форекса или бинарных опционов колоссальна. Чтобы как следует осознать ту пропасть, которая их разделяет, рассмотрим официально-разрешительные аспекты их деятельности.
Брокер, предоставляющий клиентам доступ на Московскую биржу, обязан получить лицензию ЦБ (ранее лицензия ФСФР) на осуществление депозитарной брокерской деятельности. Чтобы её получить, необходимо выполнить большое количество требований. Одна из важнейших позиций, которую должно выполнить юрлицо-профучастник рынка ценных бумаг – это учет денежных средств каждого клиента на отдельном банковском счету номинального держания. Ни одна форекс-«кухня» по определению не способна обеспечить такой уровень безопасности для активов своих «клиентов», а правильнее было бы сказать жертв.
На территории РФ форекс-дилеры работают по лицензиям тотализаторов. То есть, юридически «клиент» заключает что-то вроде пари с «кухней» на то или иное изменение котировок. В свою очередь, законные брокеры, работающие по лицензии ЦБ, юридически предоставляют своим клиентам доступ на Московскую биржу.
Клиенты лицензированных профучастников имеют возможность покупать и продавать только официально торгуемые на бирже активы. Что называется, почувствуйте разницу!
Очень часто, лоховодческие конторы, предоставляющие услуги торговли на форекс и бинарными опционами зарегистрированы не в РФ, а в различных оффшорных зонах, таких как Британские Виргинские Острова, Белиз и др. Это означает, что на них не распространяется юрисдикция РФ. Все претензии от обворованных клиентов должны будут направляться только в органы власти по месту регистрации помойной конторы, услугами которой не посчастливилось воспользоваться нашим доверчивым соотечественникам.
Понятно, что такое предъявление возможно лишь гипотетически. Ни для кого не секрет, что давно и успешно функционирует оффшорная инфраструктура по обслуживанию заведений подобного пошиба. Она включает и массовую регистрацию юридических адресов, и открытие счетов, с которых по факту невозможно что-либо взыскать.
Правоприменительная практика и стоимость юридических услуг в офшорах исключает вероятность хоть какой-нибудь защиты жестоко попранных интересов наивных российских форекс трейдеров. Принципиальнейшее отличие кухонь от приличных лицензированных брокеров заключается в том, что их клиенты находятся в ещё худшем положении, чем игроки в букмекерской конторе. Несмотря на это они любят прикрываться мифическим членством в различных зарубежных «регулирующих и контролирующих» (например американских, британских, кипрских) ассоциаций и органов. На вопросы о наличии лицензии и стране регистрации менеджеры — «зазывалы» любят отвечать в духе: «мы международная компания, лицензия ЦБ РФ нам не требуется». То бишь, необходимо понимать кардинальную юридическую разницу между нормальным банковским брокериджем и форекс кухнями. Деятельность первых регламентируется законодательными нормами РФ и контролируется регулятором, вторые же оказывают услуги тотализатора по заключению пари.
Далее необходимо разъяснить отчего, собственно говоря, кухни прозвали кухнями. Дело всё в тех же принципиальных отличиях от тех, кто являются брокерами согласно российскому законодательству. Нормальный брокер, работающий по лицензии (лучше банк, а не брокерская компания и в наших следующих публикациях мы узнаем почему) предоставляет своим клиентам доступ на Московскую биржу. За определённый процент комиссионного вознаграждения от оборота клиентской сделки они дают возможность приобретать либо шортить торгующиеся на бирже ценные бумаги. В «дилинговых центрах» всё иначе. Там сделки клиентов вообще никуда не попадают, об открытии реальных позиций на «мировых финансовых рынках» речь не идет по определению. Все сделки остаются внутри дилингового центра и тем или иным мутным образом сводятся между собой. Уточним, что для трейдера фондового либо срочного рынка Московской биржи, торгующего через официального брокера, контрагентом по сделке является другой участник торгов. Гарантом по сделке выступает биржа, а брокер лишь предоставляет доступ за комиссионное вознаграждение в рамках обслуживания. Для клиента форекс дилера контрагентом является сам дилер, «клиентом» которого он является. То есть, кухня кровно заинтересовано в убытках незадачливого «трейдера», так как его убытки есть прибыль кухни. В случае «форекса» имеет место прямой конфликт интересов. В то время как на фондовом рынке брокер экономически заинтересован в увеличении стоимости чистых активов клиента, так как с ростом оборота клиентских сделок вырастет и его комиссия в реальном выражении. Как мы видим, разница здесь принципиальная. Если вдруг случится такое, что лицензированный брокер не выведет заявку клиента на биржу, а сам выступит стороной в сделке, то это по российскому законодательству будет квалифицированно как мошенничество, уголовно наказуемое преступное деяние. Именно этим конфликтом интересов объясняется то, почему жестко сливаются десятки тысяч «форекс-трейдеров», а дилинговые центры-кухни получают за счет этого огромные прибыли.
Чтобы эффективно отнимать деньги у горемычных форексятников кухни располагают широким и наработанным техническим арсеналом. Часто бывает так, что если открыть одновременно один и тот же инструмент на нескольких терминалах от разных кухонь, то котировки будут отличаться. Это говорит о том, что они не только не выводят денежные средства своих жертв ни на какой «международный валютный рынок», но и выставляют «скорректированные» тем или иным (выгодным кухне) образом котировки. Кроме этого есть масса других технических моментов, смещающих чашу весов не в пользу лохов. Один из таких немаловажных моментов, о котором стоило бы здесь упомянуть — отображение глубины рынка. Форекс-терминалы не показывают очередь заявок (в просторечии называемую «стакан»).
Соответственно, нельзя увидеть ближайшие к текущей цене ордера других участников рынка и на основании этого сделать выводы о вероятном движении рынка и своих собственных действиях в этой связи.
Ещё одно важнейшее отличие разводки на «форексе» от Московской биржи это возможности для управления рисками. В следующих наших материалах мы будем детально разбирать стратегии управления рисками на фондовом рынке. Здесь скажем о том, что кредитные плечи, которые используются кухнями в десятки и сотни раз превышают максимальные пределы, допускаемые реальными методами риск-менеджмента.
Бинарные опционы
Далее поговорим о таком способе превращения потенциальных инвесторов в потерпевших как бинарные опционы. Сформулируем коротко основной наш тезис. Главное, что необходимо понимать нашим читателям – бинарные опционы это явление того же порядка, что и форексные дилерские центры, о которых речь шла выше.
Названы они опционами с намёком на то, что это может иметь какое то отношение к срочным контрактам, обращающимся на официальном биржевом рынке.
И те и другие беззастенчиво пользуются неосведомлённостью населения и под соусом «солидности» наживаются на стремлении потерпевших заработать.
Пользуясь громкой риторикой о том, что на Чикагской бирже торгуется инструмент под названием бинарные опционы «финансисты» местечкового разлива создали и эксплуатируют систему перекачки денег в свой карман, механика которой не имеет никакого отношения к Чикагской бирже. Потенциальный потерпевший заходит на сайт, пополняет счет с карты или электронными деньгами. К слову, возможность внесения средств с различного рода электронных кошельков есть верный признак того, что иметь дело с данной организацией ни в коем случае нельзя. Лицензированный брокер допускает внесение средств либо безналичным банковским переводом, либо внесением наличных в кассу с выдачей приходного ордера. Максимально возможная сумма на счету у бинарщиков, как правило, ограничена. Лицензированный фондовый брокер никогда не установит подобных ограничений, там это невозможно юридически. Сразу после этого клиента мотивируют совершать «сделки». В случае если ему повезло, то он «получает» плюс от 50 до 90% к ставке, если не угадал, то соответственно теряет ставку.
Естественно ни о каком положительном статистическом ожидании, которое является необходимым условием любого инвестиционного процесса речь здесь не идет по определению. Незадачливый игрок быстро теряет свои деньги и на этом всё заканчивается. Сайты бинарщиков-лоховодов густо наполнены мотивирующими текстами и видеороликами, что может привести к повторному внесению средств, что приводит к ещё более тяжелым финансовым последствиям для потерпевшего.
К сожалению, ммм и прочие лохоразводные организации так ничему и не научили жаждущее халявы население РФ. Не понимающие с чем они связываются страдальцы, продолжают исправно перечислять свои кровные людям, местонахождение которых никому не известно. Даже если где-то и указана фирмёшка, то адрес её будет в офшорной юрисдикции, в лучшем случае это будет Кипр.
Естественно, никакой внятной информации (коль скоро это «опционы») касательно методов определения дат экспирации не предоставляется. Механизм, который реализован на сайтах бинарщиков, не тянет даже на казино. Никакого отношения к реальным финансовым рынкам бинарные опционы не имеют, и иметь не могут в принципе. Можно долго вдаваться в более подробные объяснения этого факта. Можно рассказать про формы стратегии Мартингейла, которые мотивируют применять клиентов или про добавление/перекладывание в ролловер, но мы не видим смысла загружать наших читателей бесполезной информацией. Сегодня мы выяснили всё, что нужно знать про форекс и бинарные опционы. Остаётся только пожелать, чтобы как можно меньше жертв попадалось на удочку этой публики.
Автор: Артем Гуртовой
В качестве эксперимента наберите в поисковике название каког-нибудь известного брокера ФОРЕКС и проверьте, какими лицензиями он обладает.